Η CGA του Κουρασάο δημοσιεύει κατευθυντήριες οδηγίες για τα κρυπτονομίσματα που απευθύνονται σε φορείς εκμετάλλευσης διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών

Νέοι κανόνες για τα κρυπτονομίσματα στις δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών

Οι οδηγίες καλύπτουν όλες τις δραστηριότητες που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα και συνδέονται με αδειοδοτημένους φορείς εκμετάλλευσης. Αυτό περιλαμβάνει καταθέσεις, στοιχήματα, αναλήψεις, χρήση ταμειακών διαθεσίμων, καθώς και οποιεσδήποτε εταιρείες του ομίλου που υποστηρίζουν δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών. Η CGA κατατάσσει τα κρυπτονομίσματα ως περιουσιακά στοιχεία υψηλού κινδύνου. Για τον λόγο αυτό, οι φορείς εκμετάλλευσης πρέπει να βελτιώσουν τα συστήματα παρακολούθησης και να διενεργούν αυστηρότερους ελέγχους κινδύνου στα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που δέχονται.

Η ρυθμιστική αρχή δείχνει επίσης προτίμηση στα σταθερά νομίσματα (stablecoins) που υποστηρίζονται από παραδοσιακά νομίσματα έναντι των πιο ευμετάβλητων κρυπτονομισμάτων. Αυτές οι αλλαγές ευθυγραμμίζουν περισσότερο τις δραστηριότητες με κρυπτονομίσματα με τους κανόνες του Κουρασάο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Περιορισμοί στις δραστηριότητες των φορέων εκμετάλλευσης

Η CGA έχει επίσης θέσει σαφή όρια στις υπηρεσίες που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα. Οι αδειοδοτημένοι φορείς εκμετάλλευσης δεν επιτρέπεται να λειτουργούν ως χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων, φορείς επεξεργασίας πληρωμών ή πάροχοι πορτοφολιών. Επίσης, δεν μπορούν να προσφέρουν υπηρεσίες διαπραγμάτευσης, ανταλλαγής ή θεματοφυλακής εκτός των συνήθων συναλλαγών τυχερών παιχνιδιών.

Ορισμένες δραστηριότητες απαγορεύονται πλήρως, όπως:

• Κεφάλαια από πορτοφόλια που υπόκεινται σε κυρώσεις

• Χρήματα που συνδέονται με υπηρεσίες ανάμειξης κρυπτονομισμάτων (crypto mixers ή tumblers)

• Περιτυλιγμένα ή γεφυρωμένα περιουσιακά στοιχεία ασαφούς προέλευσης

• Προσωπικά πορτοφόλια που ανήκουν σε μέλη του προσωπικού ή στους ιδιοκτήτες της εταιρείας

Επίσης, οι παίκτες δεν επιτρέπεται να στέλνουν χρήματα μεταξύ τους εντός των πλατφορμών καζίνο.

Αυστηρότεροι κανόνες παρακολούθησης και συμμόρφωσης

Οι πάροχοι πρέπει πλέον να χρησιμοποιούν εργαλεία παρακολούθησης blockchain για να ελέγχουν από πού προέρχονται και πού κατευθύνονται τα χρήματα. Οι διευθύνσεις των πορτοφολιών πρέπει να ελέγχονται κατά την κατάθεση χρημάτων και εκ νέου πριν από τις αναλήψεις.

Για τους ρυθμιζόμενους παρόχους κρυπτονομισμάτων, ισχύει ο «Κανόνας Ταξιδιού» της FATF: Οι πάροχοι ρυθμιζόμενων κρυπτονομισμάτων πρέπει να παρέχουν πληροφορίες σχετικά με τον αποστολέα και τον παραλήπτη, όπως απαιτείται από τις αρχές, κατά τη διενέργεια συναλλαγών. Ο διαχειριστής φέρει την ευθύνη ακόμη και αν χρησιμοποιεί υπηρεσίες τρίτων.

Κανόνες για τα «Privacy Coins» και το DeFi

Ο CGA παρέχει επίσης πληροφορίες σχετικά με συγκεκριμένους τύπους κρυπτονομισμάτων. Τα κρυπτονομίσματα ιδιωτικότητας, όπως τα Monero, Zcash, Dash και Litecoin MWEB, πρέπει να αξιολογούνται προσεκτικά. Υπάρχουν κίνδυνοι που συνδέονται με τα «meme coins», όπως η μεταβλητότητα, η ρευστότητα και η διακυβέρνηση, οι οποίοι πρέπει να λαμβάνονται υπόψη.

Τα πορτοφόλια που φιλοξενούνται από τον ίδιο τον χρήστη και οι πλατφόρμες DeFi εξακολουθούν να επιτρέπονται, αλλά οι διαχειριστές πρέπει να επιβεβαιώνουν την ιδιοκτησία του πορτοφολιού και να εφαρμόζουν επιπλέον ελέγχους όταν απαιτείται. Μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν κοινά πορτοφόλια, εφόσον οι συναλλαγές μπορούν να ανιχνευθούν σε μεμονωμένους χρήστες.

Χρονοδιάγραμμα συμμόρφωσης έως το 2027

Ορισμένοι περιορισμοί, όπως η απαγόρευση των mixers και ορισμένων πορτοφολιών, ισχύουν ήδη. Έως τον Σεπτέμβριο του 2026, οι φορείς εκμετάλλευσης πρέπει να υποβάλουν πλήρη πολιτική για τα κρυπτονομίσματα και σχέδιο υλοποίησης. Έως τον Δεκέμβριο του 2026, πρέπει να έχουν ολοκληρώσει τους ελέγχους κινδύνου, την εκπαίδευση του προσωπικού και τις διαδικασίες επαλήθευσης των πορτοφολιών.

Μέχρι τον Ιούνιο του 2027, απαιτείται πλήρης συμμόρφωση. Αυτό περιλαμβάνει διαχωρισμένα πορτοφόλια παικτών, εργαλεία παρακολούθησης της αλυσίδας μπλοκ και πλήρη συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών. Το μήνυμα της CGA είναι ότι τα κρυπτονομίσματα μπορούν να συνεχίσουν να χρησιμοποιούνται στον αδειοδοτημένο τομέα τυχερών παιχνιδιών, αλλά μόνο υπό πολύ αυστηρότερους ελέγχους, ενισχυμένη παρακολούθηση και πλήρη συμμόρφωση με τα πρότυπα κινδύνου και διαφάνειας.